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LGT上半年業務穩健增長,淨資產流入保持強勁

由列支敦士登王室家族擁有的國際私人銀行及資產管理集團LGT持續國際化增長策略,並在2024年上半年實現良好的業績表現,主要受惠於服務收入增長(+15%)。由於利率環境趨於正常化,加上集團在人員和數碼化方面進行與增長相關的投資,集團盈利與去年同期強勁的業績相比下降22%,錄得1.746億瑞士法郎。淨資產流入在2024年上半年保持強勁,合計80億瑞士法郎(年化增長率爲5%)。截至2024年上半年,管理資產較2023年年底增長13%至3,560億瑞士法郎。LGT已佔據有利位置,以實現進一步盈利增長。

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2024年上半年,儘管地緣政治和經濟情況持續不明朗,但國際金融市場整體表現良好。LGT得以進一步拓展其客戶業務,並從過去幾年資產基礎的穩步增長中獲利。LGT持續其國際增長策略,投資於客戶服務、諮詢服務以及科技平台。可持續投資是LGT一直關注的領域之一,作為行業先驅,LGT不斷擴大專業知識和產品範圍。自2023年9月以來,向安本(abrdn)收購的英國財富管理業務的業績已反映在LGT的業績中。

集團2024年上半年的總營運收入較去年同期增長4%至12.8億瑞士法郎。核心業務的服務收入增長15%至8.524億瑞士法郎,主要受惠於經紀收入增長以及投資和管理費用增加。儘管2023年利率上升帶來強大的正面影響,但在利率正常化後,淨利息收入下降30%至1.923億瑞士法郎。交易活動收入及其他營運收入增長10%至2.391億瑞士法郎,反映利率和估值對債券投資組合的影響、客戶活動增加以及資產基礎提高。

由於客戶諮詢以及產品、服務和科技領域的員工人數持續增長,人員開支上升12%至7.672億瑞士法郎,而長期薪酬的應計費用則低於去年同期。業務及辦公室開支上升11%至2.245億瑞士法郎,主要由於數碼化項目的資訊科技成本增加。折舊、攤銷及撥備減少9%至6,800萬瑞士法郎,主要由於撥備減少所致。

截至2024年6月底,成本與收入比率從2023年底的74.2%增至77.3%。2024年上半年的集團盈利為1.746億瑞士法郎,按年下降22%。LGT資本充裕,截至2024年6月底的一級資本比率為19.0%,保持高流動性。

淨資產流入保持強勁,市場表現造好

2024年上半年,LGT淨資產流入總額達到80億瑞士法郎,相當於5%的年化增長率。私人銀行和資產管理業務均為強勁的業績帶來顯著貢獻。與去年同期相比,淨新增資產有所下降,主要由於如先前所公佈,LGT Capital Partners在2023年上半年從一家大型退休基金客戶獲得一次性大額資金流入。截至2024年6月30日,管理資產總值較2023年底的3,160億瑞士法郎增長13%至3,560億瑞士法郎。該增長不僅顯示淨資產流入的上升,亦反映市場表現造好以及外匯效應。

展望

憑藉過去幾年顯著增長的資產基礎,以及在數碼化等領域持續進行針對性投資,LGT已佔據有利位置以實現持續增長並增強盈利能力。LGT在全球主要市場擁有強大的私人銀行和資產管理業務。近期,LGT在德國的業務擴充進展順利,目前已在漢堡、法蘭克福、科隆和杜塞爾多夫設有辦事處。透過整合安本在英國的財富管理業務,LGT在英國的業務地位得以鞏固,並為其在倫敦以外的高增長地區進行業務擴充奠定堅實基礎。此外,LGT 在澳洲以及亞洲地區的發展勢頭強勁,並已在印度、泰國和日本設立私人銀行據點。

為確保在國際平台上提供優質高效的服務,LGT正加大其資訊科技基礎設施的投資力度,作為當前數碼化戰略的一環,其中包括投入更多資源開發新型數碼化工具,例如基於生成式人工智能的工具,以支持營運流程。

在2024年上半年,LGT榮獲多個獎項,專業能力再度獲得認可,其中包括在2024年《歐洲貨幣》雜誌(Euromoney)全球私人銀行大獎中獲頒「全球最佳家族辦公室服務」的殊榮,以及在《WealthBriefing》雜誌的2024年「財富善行獎」(Wealth for Good Awards 2024)中獲評為全球最佳ESG投資私人銀行及全球最佳慈善服務私人銀行。

LGT主席H.S.H.列支敦士登馬克斯親王表示:「LGT今年上半年業績表現理想,我們將繼續投資於對未來至關重要的領域。我們的增長印證客戶對我們的高度信任。現今市場充滿不確定性,機構投資者和私人投資者均面臨一系列未知因素,包括潛在的全球政治動盪以至氣候變化的根本性影響。面對這些挑戰,我們繼續憑藉LGT長期積累的財富管理專長和家族企業的穩固根基,為客戶創造更大的價值。我們致力以前瞻思維進一步推動LGT的發展,為客戶提供最佳資源和解決方案,助其妥善管理財富。」

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